시장 붕괴는 주가의 급격한 하락과 변동성 급증으로 인해 투자자들은 멘털이 붕괴될 수 있고, 악몽 그 자체입니다.
그러나 손실을 최소화하고 장기적인 부를 보존하기 위해서는 경기 침체를 견딜 수 있도록 포트폴리오를 준비하는 것이 중요한 필수작업입니다.
이번 포스팅에서는 시장 붕괴 시 주식 포트폴리오를 보호하고 격동의 시기에도 침착함과 자신감을 유지하는 데 사용할 수 있는 다양한 전략을 자세히 알아볼게요.
1. 포트폴리오를 다양화하기
시장 붕괴로부터 포트폴리오를 보호하는 가장 효과적인 방법 중 하나는 다각화인데요. 다양한 자산 클래스, 부문 및 지역에 투자를 분산함으로써 시장의 단일 영역에 대한 노출을 줄일 수 있습니다. 이는 기술이나 에너지와 같은 한 부문이 어려움을 겪더라도 전체 포트폴리오가 큰 영향을 받지 않는다는 것을 의미합니다. 다양화할 수 있는 방법은 다음과 같습니다.
- 다양한 부문의 주식: 의료, 유틸리티, 필수소비재 등 다양한 시장 주기에 좋은 성과를 내는 산업에 투자하세요.
- 해외 주식: 해외 주식을 포함하면 국내 시장 붕괴의 영향을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.
- 채권 및 기타 자산: 채권, 특히 국채를 보유하면 붕괴 시 종종 주식과 반대로 움직이기 때문에 안정성을 제공할 수 있습니다.
다각화는 안전망을 역할을 하기 때문에 다른 투자가 하락하더라도 특정으로 투자한 곳의 가치를 유지할 수 있게 해 줍니다.
2. 정기적으로 재조정
정기적으로 포트폴리오를 재조정하면 자산 배분이 위험 허용 범위 및 투자 목표에 맞춰 유지됩니다. 강세장이 지나면 주식은 처음에 의도했던 것보다 포트폴리오에서 더 큰 부분을 차지할 수 있어 시장 침체에 대한 노출이 높아집니다. 재조정에는 실적이 우수한 자산의 일부를 매각하고 자금을 채권과 같은 실적이 저조하거나 안전한 투자에 재분배하는 것이 포함됩니다. 이 전략은 시장 붕괴 시 포트폴리오를 보호하는 데 도움이 되도록 "낮은 가격에 구매하고 높은 가격에 판매"하도록 강제합니다.
3. 현금 보유금 보유
시장 붕괴 중에 포트폴리오에 현금 보유량이나 유동 자산을 보유하면 유연성을 얻을 수 있습니다. 모든 자산을 현금으로 유지하는 것은 장기적인 성장에 이상적인 것은 아니지만, 포트폴리오의 5~10%를 현금이나 현금 등가물(예: 머니마켓 펀드)로 확보하는 것이 완충 효과를 제공합니다. 주가가 폭락하는 경우 현금을 사용하면 주가가 낮을 때 매수 기회를 활용하고 손실이 나는 매도를 피할 수 있습니다. 또한 현금은 경기 침체 중에 투자를 청산할 필요 없이 예상치 못한 비용에 대비할 수 있는 자금을 보장합니다.
4. 방어주에 투자하기
방어주는 경기 침체기에 좋은 성과를 내는 경향이 있는 주식입니다. 이는 일반적으로 의료, 유틸리티, 필수소비재 등 필수 상품과 서비스를 제공하는 산업에서 발생합니다. 경제적 여건에 관계없이 사람들에게는 여전히 약, 전기, 기본적인 가정용품이 필요합니다. 이러한 부문의 기업은 시장 붕괴 중에도 변동성이 적고 안정적인 수익 흐름을 유지하는 경우가 많습니다. 경기 침체 중 손실을 완화하려면 포트폴리오에 방어주를 추가하는 것을 고려해 보세요.
5. 손절매 주문을 고려하기
손절매 주문은 주식 가격이 특정 수준까지 하락할 때 주식을 매도하기 위해 미리 설정된 주문입니다. 이는 급격한 시장 하락 시 손실을 제한하는 데 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어, 주당 100달러에 주식을 구매하고 90달러에 손절매 주문을 설정한 경우 해당 가격으로 떨어지면 해당 주식은 자동으로 매도됩니다. 손절매 주문은 완벽하지는 않지만(손절매 가격에 도달한 후 주식이 반등할 위험이 있음) 변동성이 큰 시장에서 위험 관리를 위한 유용한 도구가 될 수 있습니다.
6. 옵션을 이용한 헤지
경험이 풍부한 투자자는 시장 붕괴 시 헤징 전략으로 옵션을 사용할 수 있습니다. 풋옵션을 매수하면 주가 하락으로부터 자신을 보호할 수 있습니다. 풋옵션은 특정 기간 내에 미리 정해진 가격으로 주식을 팔 수 있는 권리를 부여합니다. 주식 가격이 하락하면 풋옵션의 가치가 증가하여 포트폴리오 손실의 일부를 상쇄하는 데 도움이 됩니다. 옵션 거래에는 위험이 따르는 반면, 올바르게 사용하면 시장 침체기에 귀중한 보호를 제공할 수 있습니다.
7. 투자를 유지하고 장기 목표에 집중하기
시장 붕괴 시 가장 중요한 전략 중 하나는 패닉 매도를 피하는 것입니다. 주식 시장은 역사적으로 모든 붕괴에서 반등했으며 투자를 유지하는 사람들은 종종 회복으로부터 이익을 얻습니다. 폭락 중에 매도하면 손실이 발생하고 결국 시장이 회복될 때 이익을 놓칠 위험이 있습니다. 장기적인 투자 목표에 집중하는 것이 시장 침체를 헤쳐나가는 열쇠입니다. 다양한 포트폴리오와 명확한 투자 계획이 있다면 감정적인 결정보다는 위기를 극복하는 것이 가장 좋습니다. 시장 붕괴는 경제 사이클의 정상적인 부분이며, 장기적인 관점을 유지하면 재정적 성공을 달성하는 데 도움이 됩니다.
8. 달러 비용 평균화 활용
달러 비용 평균화에는 시장 상황에 관계없이 일정한 간격으로 고정된 금액을 투자하는 것이 포함됩니다. 이 전략을 사용하면 가격이 낮을 때 더 많은 주식을 사고, 가격이 높을 때 더 적은 주식을 구입할 수 있습니다. 시간이 지남에 따라 이 접근 방식은 시장 변동성의 영향을 줄이고 평균 투자 비용을 낮춥니다. 시장 붕괴 중에 달러 비용 평균화를 통해 계속 투자하면 시장이 결국 반등할 때 이익을 얻을 수 있습니다.
나의 생각
시장이 붕괴하면 정말 악영향이 큰데요. 이런 사태에 대비하기 위해서는 포트폴리오에 만전을 가하는 것이 사전에 예방할 수 있을 것 같습니다.
우선 투자를 다양화하고, 정기적으로 재조정하여 현금을 보유하고 방어주에 투자함으로써 시장 침체의 영향을 완화할 수 있다고 봅니다. 또한 손실 중지 주문, 옵션헤지, 달러 비용 평균화 등의 전략을 사용하면 추가 보호를 제공받을 수 있습니다.
결론적으로 가장 중요한 것은 장기적인 목표에 집중하고 단기적인 시장 추세에 따라 감정적인 결론을 내리는 일은 절대 없어야 합니다. 이런 행동은 절대 하지 마시고, 올바른 포트폴리오를 기획해서 시장 붕괴에서도 현명하게 대처할 수 있는 것이 중요합니다.